數字貨幣查處越來越嚴，普通人買賣虛擬幣到底會不會被抓

近兩年數字貨幣查處案例明顯多了，幣圈里開始慌的人不少。我做過不少相關合規案件，把實際碰到的幾種情況跟大家說說，別等出事了才來問。

2021年十部委發文把虛擬貨幣業務定性為非法金融活動。之后各地經偵持續出警，我經手過一起案子，當事人用USDT在境外平臺轉了兩百萬數字貨幣查處越來越嚴，普通人買賣虛擬幣到底會不會被抓，被以"掩飾隱瞞犯罪所得"立案。很多人覺得"我只是買賣"，但資金鏈一旦牽到上游詐騙或賭博盤，交易記錄和時間戳都是取證對象，光說"不知情"沒用。

查處手段這兩年升級了不少。鏈上追蹤公司能回溯地址，銀行賬戶異常流水直接觸發風控。一位礦農跟我說過，三個月挖礦收益陸續打進個人賬戶，第四個月就被司法凍結，說是配合反詐調查。解凍快的兩三個月，慢的半年，期間賬戶完全不能用數字貨幣查處，利息損失自己扛。

還有個坑很多人沒意識到——幫人做OTC承兌或"搬磚"。有些散戶覺得幫朋友代買代賣收個手續費沒事，結果對方是跑盤團伙，資金早進了洗錢通道。一旦出事，聊天記錄、轉賬備注、操作頻率全被調取，"應知"的認定比想象寬。我勸過不少人別碰不認識的盤，真出事了才火急火燎來找我，能做的空間已經很有限。

你身邊還有人在做虛擬幣買賣或幫人承兌嗎？手里已經持有資產的話，你覺得現在最該做的一步是什么？