虛擬貨幣融資在中國違法嗎？一文說清法律紅線

數字貨幣融資這個話題，最近幾年越來越熱，很多人都在問：融資數字貨幣到底違不違法？要回答這個問題，我們需要從法律層面來理解。中國對虛擬貨幣的監(jiān)管態(tài)度一直很明確，尤其是2017年之后，監(jiān)管部門出臺了一系列政策，逐步收緊了對虛擬貨幣融資活動的管控。

2017年9月4日，中國人民銀行等七部門聯合發(fā)布《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，明確規(guī)定代幣發(fā)行融資（ICO）屬于未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。這一公告直接給國內的虛擬貨幣融資踩了一腳急剎車融資數字貨幣違法嗎，自此之后，任何在國內開展的ICO活動都處于非法狀態(tài)。

隨后幾年，監(jiān)管政策持續(xù)加碼。2021年9月，中國人民銀行等十部門發(fā)布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，再次明確虛擬貨幣相關業(yè)務活動，包括兌換、交易、中介服務等，均屬非法金融活動。境外交易所向境內居民提供服務同樣被認定為非法。這意味著，不僅是發(fā)行環(huán)節(jié)，連交易、中介服務都踩到了法律紅線。

那如果有人在境外發(fā)幣、面向境內用戶融資，又是什么情況？法律上仍然可能被追責。根據中國法律，只要行為人是中國公民，或者融資行為影響到中國社會秩序，就可能適用中國的法律管轄。近年來已有不少案例，從事虛擬貨幣融資的境內人員被以非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪追究刑事責任。

對于普通參與者和項目方來說虛擬貨幣融資在中國違法嗎？一文說清法律紅線，結論很簡單：在中國境內開展虛擬貨幣融資活動，法律風險極高，幾乎可以確定屬于違法行為。如果你想從事相關領域，務必咨詢專業(yè)律師，了解清楚法律邊界，切勿以身試法。